信託公司註冊
香港的信託公司作為法律工具，常用於資產管理、遺產規劃、財富保存及稅務優化。其運作方式是讓個人（委託人）將資產轉讓予受託人（即該公司），由其為受益人持有和管理資產，從而帶來諸多益處，例如避免遺產認證、保密、控制權安排，以及免受債權人追索等。信託的功能在於將法律上的所有權（受託人）與實益所有權（受益人）分離，提供有結構的長期財富管理方案。
根據《受託人條例》（第29章）第8部的規定，任何在香港註冊成立且非私人公司、並擬經營信託業務的公司，均必須向公司註冊處以書面申請註冊為信託公司。此外，除註冊為信託公司外，任何有意在香港經營信託或公司服務業務的人士，還必須申請信託或公司服務提供者（”TCSP”）牌照，並遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）（簡稱「《打擊洗錢條例》」）的相關規定。
在香港，持有TCSP牌照的信託公司可向他人提供以下服務：
- 作為法律工具，持有信託的客戶資產；
- 成立公司；
- 擔任公司的董事或秘書；
- 為公司提供註冊辦事處／營業地址／通訊地址；
- 擔任明示信託的受託人；或
- 為非其證券在認可證券市場上市的法人團體的人士，擔任代名股東。
主要註冊要求
- 公司須於香港註冊為公眾有限公司，且其組織章程細則所載的宗旨必須限定於《受託人條例》（第29章）第81條所指定的範圍內；
- 貴公司的已發行股本不得少於300萬港元；
- 貴公司須具備履行持續財務責任的能力；
- 貴公司須有至少5名股東及2名董事，且所有人士均必須符合“適當人選” 準則；
- 貴公司必須委任一名合規主任，負責監督打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度的設立與維持；以及一名洗錢報告主任，作為可疑交易報告的中央聯絡點。
前期準備
- 制定一個符合信託公司註冊的股權架構
- 委任一名合規主任及一名洗錢報告主任；
- 擬定業務計劃與經營範圍；
天匯合規能為您提供的服務
天匯合規提供一站式信託公司註冊支援服務，包括：
- 註冊香港有限公司
- 招聘合規主任、洗錢報告主任及其他主要人員
- 撰寫業務計劃及內部監控政策
- 設計有效的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策，涵蓋客戶盡職審查、持續監察及可疑交易報告程序
- 遞交牌照及註冊申請予監管機構
- 與監管機構持續聯絡，代表客戶處理申請過程中的溝通
- 協助開立公司銀行賬戶及安排信託公司註冊所需存款
- 協助公司及關鍵人員預備與監管機構面談
- 為高級管理層及員工提供合規培訓
- 提供知名的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集篩查平台 – 東查查反洗錢/客戶管理系統 – （由Acuris Risk Intelligence驅動），通過自動化篩查工具協助滿足監管要求
時間表
- 公司成立 – 4個月
- 銀行開戶 – 2個月
- 業務計劃 – 1個月
- 內部監控 – 2個月
上述範圍內的所有項目均可同步進行。因此，我們估計整個項目將需時4至5個月完成。