貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊
自2023年起，根據《2022年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（修訂）條例》，香港實施了貴金屬及寶石交易商（DPMS）強制性註冊制度。任何人在香港的業務過程中，交易貴金屬、寶石或相關產品，均須向香港海關註冊。
截至2026年2月，註冊紀錄冊已涵蓋逾10,000個營業處所。
什麼是貴金屬及寶石交易商?
從事貴金屬及寶石活動的範圍:
- 買賣
- 出口
- 進
- 生產
- 提煉
- 增值加工
- 發行/贖回/買賣貴重資產支持工具
從事貴金屬及寶石活動的模式:
- 實體商店
- 上門銷售
- 網路商店
- 工場
- 行政辦公室
從事貴金屬及寶石活動的例子:
- 在採礦作業中生產貴重金屬或寶石的人士
- 中介買家及經紀
- 寶石切割、打磨及貴重金屬提煉技工
- 使用貴重金屬和寶石的珠寶製造商
- 向公眾售賣的零售商、以及二手和廢料市場的買家和賣家
各類物品的定義:
貴金屬 | 成品或非成品狀態的金、銀、白金或鉑金、銥、鋨、鈀、銠或釕。 |
寶石 | 鑽石、藍寶石、紅寶石、綠寶石、玉石或珍珠，不論其為天然與否。 |
貴重產品 | 符合以下說明的珠寶或錶：由任何貴金屬或寶石或兼由上述兩者組成，或包含或附有任何貴金屬或寶石或兼包含或附有上述兩者。 |
貴重資產支持工具 | 指以貴金屬、寶石或貴重產品支持的、使有關持有人有權享有該等資產(整體或部分)的證明書或工具；
但不包括(i)《證券及期貨條例》(第571章)所界定的任何證券、期貨合約、集體投資計劃的任何權益、結構性產品或場外衍生工具產品；或 (ii) 虛擬資產。
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貴金屬及寶石交易商的兩類註冊
| A類註冊 | B類註冊 |
需要向海關註冊? | 進行總額為12萬或以上港元的非現金交易 | 進行總額為12萬或以上港元的現金交易及總額為12萬或以上港元的非現金交易
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如交易商只進行總額為12萬以下港元的現金或非現金交易，則無須註冊。
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註冊有效期 | 持續有效 | 3年 |
遵守打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定 | 不需要 | 需要 |
建立打擊洗錢及恐怖分子資金籌集措施 | 不需要 | 需要 |
打擊洗錢的 | 不需要 | ü 採取風險為本的方針 ü 進行客戶盡職審查 ü 實施有效的篩查機制 ü 持續監察客戶 ü 提交可疑交易報告 ü 向員工提供培訓 ü 備存紀錄
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適當人選評估 | 不需要 | 需要 |
委員合規主任 | 不需要 | 需要 |
申請擔任註冊人的董事 / 最終擁有人 | 不需要 | 需要 |
具報註冊詳情改變 | 註冊人須在自改變發生之日起計的一個月內，藉書面向海關關長 具報有關改變事項。 | |
懲罰 | 除註冊人外，任何人進行指明交易或指明現金交易，或聲稱獲授權進行指明交易或指明現金交易，或聲稱是註冊人，一經定罪，最高可被判處罰款港幣100,000 元及監禁6個月。 | |
前期準備
- 申請有效的商業登記證
- 確立營業地點
- 界定貴金屬及寶石業務的範圍及運作模式
- 擬定業務計劃大綱
天匯合規能為您提供的服務
天匯合規提供一站式註冊協助服務，包括：
- 成立香港有限公司及申請有效商業登記證
- 招聘合規主任／洗錢報告主任
- 提供名字篩查系統 – 東查查反洗錢/客戶管理系統
- 撰寫業務計劃及內部監控政策
- 代表申請人向監管機構提交註冊申請
- 協助準備與監管機構的會面
- 在整個註冊過程中與監管機構保持聯繫
- 協助開立公司銀行賬戶
- 為您的員工提供打擊洗錢培訓
時間表
一般情況下，整個流程約2至4個月，包括 1個月的前期準備、1個月招聘合適的合規主任／洗錢報告主任（如適用），以及1至3個月的監管機構審批註冊時間。天匯合規將全程協助跟進及處理監管機構的查詢。