贵金属及宝石交易商(DPMS)注册
自2023年起，根据《2022年打击洗钱及恐怖分子资金筹集（修订）条例》，香港实施了贵金属及宝石交易商（DPMS）强制性注册制度。任何人在香港的业务过程中，交易贵金属、宝石或相关产品，均须向香港海关注册。
截至2026年2月，注册纪录册已涵盖逾10,000个营业处所。
什么是贵金属及宝石交易商?
从事贵金属及宝石活动的范围:
- 买卖
- 出口
- 进
- 生产
- 提炼
- 增值加工
- 发行/赎回/买卖贵重资产支持工具
从事贵金属及宝石活动的模式:
- 实体商店
- 上门销售
- 网路商店
- 工场
- 行政办公室
从事贵金属及宝石活动的例子:
- 在采矿作业中生产贵重金属或宝石的人士
- 中介买家及经纪
- 宝石切割、打磨及贵重金属提炼技工
- 使用贵重金属和宝石的珠宝制造商
- 向公众售卖的零售商、以及二手和废料市场的买家和卖家
各类物品的定义:
贵金属 | 成品或非成品状态的金、银、白金或铂金、铱、锇、钯、铑或钌。 |
宝石 | 钻石、蓝宝石、红宝石、绿宝石、玉石或珍珠，不论其为天然与否。 |
贵重产品 | 符合以下说明的珠宝或表：由任何贵金属或宝石或兼由上述两者组成，或包含或附有任何贵金属或宝石或兼包含或附有上述两者。 |
贵重资产支持工具 | 指以贵金属、宝石或贵重产品支持的、使有关持有人有权享有该等资产(整体或部分)的证明书或工具；
但不包括(i)《证券及期货条例》(第571章)所界定的任何证券、期货合约、集体投资计划的任何权益、结构性产品或场外衍生工具产品；或(ii) 虚拟资产。
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贵金属及宝石交易商的两类注册
| A类注册 | B类注册 |
需要向海关注册? | 进行总额为12万或以上港元的非现金交易 | 进行总额为12万或以上港元的现金交易及总额为12万或以上港元的非现金交易
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如交易商只进行总额为12万以下港元的现金或非现金交易，则无须注册。
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注册有效期 | 持续有效 | 3年 |
遵守打击洗钱及恐怖分子资金筹集规定 | 不需要 | 需要 |
建立打击洗钱及恐怖分子资金筹集措施 | 不需要 | 需要 |
打击洗钱的 | 不需要 | ü 采取风险为本的方针 ü 进行客户尽职审查 ü 实施有效的筛查机制 ü 持续监察客户 ü 提交可疑交易报告 ü 向员工提供培训 ü 备存纪录
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适当人选评估 | 不需要 | 需要 |
委员合规主任 | 不需要 | 需要 |
申请担任注册人的董事/ 最终拥有人 | 不需要 | 需要 |
具报注册详情改变 | 注册人须在自改变发生之日起计的一个月内，借书面向海关关长 具报有关改变事项。 | |
惩罚 | 除注册人外，任何人进行指明交易或指明现金交易，或声称获授权进行指明交易或指明现金交易，或声称是注册人，一经定罪，最高可被判处罚款港币100,000 元及监禁6个月。 | |
前期准备
- 申请有效的商业登记证
- 确立营业地点
- 界定贵金属及宝石业务的范围及运作模式
- 拟定业务计划大纲
天汇合规能为您提供的服务
天汇合规提供一站式注册协助服务，包括：
- 成立香港有限公司及申请有效商业登记证
- 招聘合规主任／洗钱报告主任
- 提供名字筛查系统- 东查查反洗钱/客户管理系统
- 撰写业务计划及内部监控政策
- 代表申请人向监管机构提交注册申请
- 协助准备与监管机构的会面
- 在整个注册过程中与监管机构保持联系
- 协助开立公司银行账户
- 为您的员工提供打击洗钱培训
时间表
一般情况下，整个流程约2至4个月，包括1个月的前期准备、1个月招聘合适的合规主任／洗钱报告主任（如适用），以及1至3个月的监管机构审批注册时间。天汇合规将全程协助跟进及处理监管机构的查询。
外部參考
贵金属及宝石交易商注册制度- 注册指引
https://www.drs.customs.gov.hk/download/drsguideline/Registration_Guide_cn.pdf
打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引(从事贵金属及宝石交易的B 类注册人适用)
https://www.drs.customs.gov.hk/download/drsguideline/AML_CFT_Guideline_cn.pdf